Funkcje finansowe w Microsoft Excel

Microsoft Excel zapewnia ogromną różnorodność funkcji, które pozwalają radzić sobie z zadaniami matematycznymi, ekonomicznymi, finansowymi i innymi. Program jest jednym z głównych narzędzi wykorzystywanych w małych, średnich i dużych organizacjach do prowadzenia różnego rodzaju księgowości, wykonywania obliczeń itp. Poniżej przyjrzymy się najbardziej poszukiwanym funkcjom finansowym w Excelu.

Wstawianie funkcji

Najpierw pamiętajmy, jak wstawić funkcję do komórki tabeli. Możesz to zrobić na różne sposoby:

1. Po wybraniu żądanej komórki kliknij ikonę „fx (funkcja wstawiania)” po lewej stronie paska formuły.
2. Lub przejdź do zakładki „Formuły” i kliknij podobny przycisk znajdujący się w lewym rogu wstążki programu.

Niezależnie od wybranej opcji otworzy się okno funkcji wstawiania, w którym należy wybrać kategorię "Budżetowy", wybierz żądany operator (na przykład DOCHÓD), a następnie naciśnij przycisk OK.

Na ekranie pojawi się okno z argumentami funkcji, którą należy wypełnić, a następnie kliknij przycisk OK, aby dodać ją do wybranej komórki i uzyskać wynik.

Możesz określić dane ręcznie za pomocą klawiszy klawiatury (określone wartości lub odwołania do komórek) lub wstawiając w polu naprzeciwko żądanego argumentu, wybierz odpowiednie elementy w samej tabeli (komórki, zakres komórek) za pomocą lewego przycisku myszy ( Jeśli dozwolone).

Pamiętaj, że niektóre argumenty mogą nie być wyświetlane i musisz przewinąć obszar, aby uzyskać do nich dostęp (za pomocą pionowych suwaków po prawej stronie).

Alternatywna metoda

Będąc w zakładce „Formuły” możesz nacisnąć przycisk "Budżetowy" w grupie „Biblioteka funkcji”. Otworzy się lista dostępnych opcji, wśród których wystarczy kliknąć tę, której potrzebujesz.

Następnie natychmiast otworzy się okno z argumentami funkcji do wypełnienia.

Popularne funkcje finansowe

Teraz, gdy zorientowaliśmy się, w jaki sposób funkcja jest wstawiana do komórki w arkuszu kalkulacyjnym Excel, przejdźmy do listy operatorów finansowych (przedstawionej w kolejności alfabetycznej).

BS

Operator ten służy do obliczania przyszłej wartości inwestycji na podstawie okresowych równych płatności (stała) i stopy procentowej (stała).

Wymagane argumenty (parametry) do wypełnienia to:

• Zakład – stopa procentowa za okres;
• Kper – łączna liczba okresów płatności;
• plt – stała opłata za każdy okres.

Argumenty opcjonalne:

• Ps jest teraźniejszą (obecną) wartością. Jeśli pozostawisz puste, wartość równa "0";
• Typ - tu jest napisane:
  • 0 – płatność na koniec okresu;
  • 1 – płatność na początku okresu
  • jeśli pole pozostanie puste, domyślnie będzie wynosić zero.

Możliwe jest również ręczne wprowadzenie formuły funkcji od razu w wybranej komórce, z pominięciem okien funkcji i wstawiania argumentów.

Składnia funkcji:

=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])

Wynik w komórce i wyrażenie na pasku formuły:

VSD

Funkcja umożliwia obliczenie wewnętrznej stopy zwrotu dla szeregu przepływów pieniężnych wyrażonych w liczbach.

Wymagany argument tylko jeden - „Wartości”, w którym należy określić tablicę lub współrzędne zakresu komórek z wartościami liczbowymi (przynajmniej jedną liczbę ujemną i jedną dodatnią), na których będą wykonywane obliczenia.

Argument opcjonalny - "Założenie". Tutaj wskazana jest oczekiwana wartość, która jest zbliżona do wyniku VSD. Jeśli to pole pozostanie puste, domyślną wartością będzie 10% (lub 0,1).

Składnia funkcji:

=ВСД(значения;[предположение])

Wynik w komórce i wyrażenie na pasku formuły:

DOCHÓD

Za pomocą tego operatora możesz obliczyć rentowność papierów wartościowych, za które płaci się okresowe odsetki.

Wymagane argumenty:

• data_dok – data zawarcia umowy/rozliczenia papierów wartościowych (zwanych dalej papierami wartościowymi);
• Data wejścia w życie – data wejścia w życie/wykupu papierów wartościowych;
• Zakład – roczna stopa kuponowa papierów wartościowych;
• Cena – cena papierów wartościowych za 100 rubli wartości nominalnej;
• Spłata – kwoty wykupu lub wartość wykupu papierów wartościowych. za 100 rubli nominał;
• Częstotliwość – liczba płatności rocznie.

Argument "Podstawa" is fakultatywny, określa sposób obliczania dnia:

• 0 lub pusty – amerykański (NASD) 30/360;
• 1 – rzeczywisty/rzeczywisty;
• 2 – rzeczywisty/360;
• 3 – rzeczywisty/365;
• 4 – europejski 30/360.

Składnia funkcji:

=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])

Wynik w komórce i wyrażenie na pasku formuły:

MVSD

Operator służy do obliczania wewnętrznej stopy zwrotu dla szeregu okresowych przepływów pieniężnych w oparciu o koszt pozyskania inwestycji, a także procent reinwestowanych pieniędzy.

Funkcja ma tylko wymagane argumenty, który zawiera:

• Wartości – wskazywane są liczby ujemne (płatności) i dodatnie (wpływy), przedstawione jako tablica lub odwołania do komórek. W związku z tym należy tutaj wskazać co najmniej jedną dodatnią i jedną ujemną wartość liczbową;
• Oceń_finanse – oprocentowanie środków w obiegu;
• Oceń _reinwestuj – oprocentowanie reinwestycji w aktywa obrotowe.

Składnia funkcji:

=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)

Wynik w komórce i wyrażenie na pasku formuły:

INORMA

Operator umożliwia obliczenie oprocentowania dla w pełni zainwestowanych papierów wartościowych.

Argumenty funkcji:

• data_dok – data rozliczenia papierów wartościowych;
• Data wejścia w życie – termin wykupu papierów wartościowych;
• Inwestowanie – kwota zainwestowana w papiery wartościowe;
• Spłata – kwota do otrzymania przy wykupie papierów wartościowych;
• argument "Podstawa" co do funkcji DOCHÓD jest opcjonalne.

Składnia funkcji:

=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])

Wynik w komórce i wyrażenie na pasku formuły:

PLT

Ta funkcja oblicza kwotę okresowej spłaty pożyczki na podstawie stałości płatności i stopy procentowej.

Wymagane argumenty:

• Zakład – oprocentowanie za okres kredytowania;
• Kper – łączna liczba okresów płatności;
• Ps jest teraźniejszą (obecną) wartością.

Argumenty opcjonalne:

• Bs – wartość przyszła (saldo po ostatniej wpłacie). Jeśli pole pozostanie puste, domyślnie będzie to "0".
• Typ – tutaj określasz, w jaki sposób zostanie dokonana płatność:
  • "0" lub nieokreślone – na koniec okresu;
  • "1" – na początku okresu.

Składnia funkcji:

=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])

Wynik w komórce i wyrażenie na pasku formuły:

ODEBRANE

Służy do znalezienia kwoty, która zostanie otrzymana do terminu zapadalności zainwestowanych papierów wartościowych.

Argumenty funkcji:

• data_dok – data rozliczenia papierów wartościowych;
• Data wejścia w życie – termin wykupu papierów wartościowych;
• Inwestowanie – kwota zainwestowana w papiery wartościowe;
• Zniżka – stopa dyskontowa papierów wartościowych;
• "Podstawa" – opcjonalny argument (patrz funkcja DOCHÓD).

Składnia funkcji:

=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])

Wynik w komórce i wyrażenie na pasku formuły:

PS

Operator służy do znalezienia bieżącej (tj. dotychczasowej) wartości inwestycji, która odpowiada serii przyszłych płatności.

Wymagane argumenty:

• Zakład – stopa procentowa za okres;
• Kper – łączna liczba okresów płatności;
• plt – stała opłata za każdy okres.

Argumenty opcjonalne – takie same jak dla funkcji „PLT”:

• Bs - przyszła wartość;
• Typ.

Składnia funkcji:

=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])

Wynik w komórce i wyrażenie na pasku formuły:

OCENIAĆ

Operator pomoże Ci znaleźć oprocentowanie renty (czynsz finansowy) na 1 okres.

Wymagane argumenty:

• Kper – łączna liczba okresów płatności;
• plt – stała opłata za każdy okres;
• Ps to wartość bieżąca.

Argumenty opcjonalne:

• Bs – przyszła wartość (patrz funkcja PLT);
• Typ (patrz funkcja PLT);
• Założenie – oczekiwana wartość zakładu. Jeśli nie zostanie określony, zostanie użyta wartość domyślna 10% (lub 0,1).

Składnia funkcji:

=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])

Wynik w komórce i wyrażenie na pasku formuły:

CENA

Operator umożliwia znalezienie ceny za 100 rubli wartości nominalnej papierów wartościowych, za które płacone są okresowe odsetki.

Wymagane argumenty:

• data_dok – data rozliczenia papierów wartościowych;
• Data wejścia w życie – termin wykupu papierów wartościowych;
• Zakład – roczna stopa kuponowa papierów wartościowych;
• Dochód – roczny dochód z papierów wartościowych;
• Spłata – wartość wykupu papierów wartościowych. za 100 rubli nominał;
• Częstotliwość – liczba płatności rocznie.

Argument "Podstawa" jak dla operatora DOCHÓD is fakultatywny.

Składnia funkcji:

=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])

Wynik w komórce i wyrażenie na pasku formuły:

ChPS

Za pomocą tej funkcji można określić bieżącą wartość netto inwestycji na podstawie stopy dyskontowej, a także kwoty przyszłych wpływów i płatności.

Argumenty funkcji:

• Zakład – stopa dyskontowa na 1 okres;
• Znaczenie1 – tutaj wskazane są wypłaty (wartości ujemne) i wpływy (wartości dodatnie) na koniec każdego okresu. Pole może zawierać do 254 wartości.
• Jeśli limit argumentu „Wartość 1” wyczerpany, możesz przystąpić do wypełniania następujących − „Wartość2”, „Wartość3” itd.

Składnia funkcji:

=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)

Wynik w komórce i wyrażenie na pasku formuły:

Wnioski

Kategoria "Budżetowy" Excel ma ponad 50 różnych funkcji, ale wiele z nich jest specyficznych i wąsko skoncentrowanych, przez co są rzadko używane. Uważamy, że 11 najbardziej popularnych, naszym zdaniem.